[ユースケース] Brox.AI が女性向け金融マーケティングにおける3.2兆ドルの盲点をどのように発見したか

エグゼクティブ概要

消費支出の85%を女性がコントロールしているにもかかわらず、投資には大幅に参加していないため、金融機関には$3.2兆の市場機会があります。このユースケースは、新たな研究投資を必要とせずに、Brox.AIの高度な分析プラットフォームが女性の財務意思決定に関する実行可能な洞察をどのように明らかにするかを示しています。

既存の消費者データのAIによる分析を通じて、以下のことが明らかになりました:

• 女性の投資選択の主な要因

• 高い影響を与えるエンゲージメント戦略

• 女性投資家に共感されるプログラムコンセプトの妥当性が確認されました

必読事項対象: 成長する女性投資セグメント市場でシェアを獲得するためのデータ駆動型戦略を求める金融サービスリーダー。

読書時間: 12分

「金融業界での男性を探しています...」

メーガン・ボニの「夏の歌」を元にした面白いミームを皆さんもう見たことがありますでしょう。でも本当に、女性は金融と投資に関して何を求めているのでしょうか？

ジェンダーギャップの課題

女性は消費支出の85%をコントロールまたは影響を与えている¹にもかかわらず、男性が依然として女性を稼ぎ、貯金し、投資し続ける²ことは、現在および将来の不平等と密接に関係しているため問題です。女性が男性と同じ割合で投資すれば、管理下の総資産は$3.2兆増加し、市場に大きな影響を与えます。では、金融サービスブランドはこのジェンダーギャップを埋めるためにどのようなポジティブな役割を果たせるでしょうか？

Brox.AIのソリューション

Brox.AIを利用することで、毎回新しい質問を深掘する際に新しいカスタム調査を実施する必要はありません。あなたの継続的なセクター調査を受けた何千人もの人々の回答を新たな方法で採掘し、追加の洞察を得ることができ、それはまるで膨大なデータベースの豊かな人間の声を呼び出すようなもので、時間とコストを節約します。

この例では、女性の投資（または非投資）の選択と、ブランドがより多くの女性をカテゴリーに巻き込むために引けるレバーを深く理解するために、Broxの消費者金融および投資/仲介業界の研究を横断的に検討する多段階のアプローチを採りました。

ステップ1: 女性の投資動機の理解

誰にとっても投資の背後にある最大の動機は経済的安定であり、すべての非投資家にとっての最大の優先事項ですが、女性は男性よりも長期的な計画や退職とともにこれをテーマとして挙げることが多いです。

女性はまた、彼らの動機や目標を説明するためにトーンが似ている保守的な言葉を使う傾向があります。例えば、貯蓄、資金を失わないこと、費用管理などですが、男性はよりリスクを取りたい、分散したい、資産を増やしたいということを話します。

投資およびブローカージダッシュボードのナビゲート - 全体および性別による投資動機、および全体および性別による非投資家の金融優先事項

女性、30-44: 「私が投資する際の第一の目標は、退職の準備が整っていることを確認することです。適量貯まったら、教育、大学基金などの他のことを考え始めます。しかし、退職したい年齢になったとき、頼りにできる何かを持っていることを確信することが私の最優先事項です。」

女性、45-64: 「私が投資する際の第一の目標は、資金を安全に保ち、後に退職のためにそれを使えるようにすることで、良い退職を過ごせることです。」

教育とサポートは、投資および銀行のブランドに最も求められることですが、特に銀行分野において、これは女性にとってより当てはまることがまたわかります。

個人化、透明性、柔軟性、そしてコミュニティ/個人的なつながりが、男性に比べて女性の間で重要な考慮事項として浮かび上がります。

投資および性別別の全体的なニーズに関するダッシュボードのナビゲート

女性、65+: 「誰かが理解しやすい言葉でコミュニケーションを取り、物事を説明できることが大切だと思います。」

女性、27: 「良い銀行は私の話を聞いて、私のニーズに応えてくれる銀行です。」

女性、47: 「手数料の透明性は、顧客として尊重されていると感じさせてくれます。」

女性、38: 「私の小さな口座でさえも、彼らは私を非常に重要な存在として扱ってくれました。」

ステップ2: 女性の財務決定における最大の影響を特定する

この強い安全への渇望と、個人化されたサービスの重要性を考えると、女性が個人的な関係をより頻繁に引用することは驚くべきことではありません。彼らのためのより支配的なツールとしてオンラインリサーチに頼る傾向がある男性に比べて。

調査方法/ツール全体および性別別のダッシュボードのナビゲート

さらに、女性はアドバイザーサポートと共に手を動かしたいという「一緒にやる」アプローチを望む可能性が高いです。

投資/仲介サービスプロパイダー全体および性別別のダッシュボードとのやり取りのナビゲート

ステップ3: 女性顧客を引き付けるイニシアチブをテストするためのBrox.aiシャドーパネルの利用

女性のより保守的な財務保障への傾向と、彼らの意思決定における個人的な関係の重要性をより深く理解しました。では、金融ブランドがより多くの女性を引き付けて保持するためにどのようなイニシアチブやプログラムが役立つでしょうか？

週単位の回答者のスコープを超える質問に対して、Broxはシャドーパネルを提供します。シャドーパネルを使用して、人々が見えない質問にどのように反応するかをよりよく理解することができます。

私たちは女性のシャドーパネリストに、さまざまな新しいリソースのアイデアを使用する可能性について以下の質問をしました:

「あなたが金融リテラシーを向上させようとしているとしましょう。投資について学び、賢いお金の選択を行い、富を築きたいと考えています。

もしそれが利用可能だった場合、[xxx]というリソースを使用する可能性はどれくらいですか？5段階評価で1（全く使用しない）から5（非常に使用する）でお答えください。」

（一度に一つずつ質問）

1. 特定のブランドのウェブサイト（フィデリティ、チャールズ・シュワブ、ETradeなど）でさまざまなトピックに関するコース、記事、コンテンツを視聴/読書すること

2. 関連するウェブサイト（インベストペディア、マネーマターズ、カーンアカデミーなど）でさまざまなトピックに関するコース、記事、コンテンツを視聴/読書すること

3. 自分にとって重要なトピックに関するアドバイスや情報を共有する人気のある個人金融インフルエンサーをソーシャルメディアでフォローすること

4. 知識豊富で経験豊かな友人、家族、または他の誰かにアドバイスやガイダンスを求めること

5. 個人の財政状況に基づいて計画を立てるために財務アドバイザーを雇うこと

6. 専門家や自分と似た人々が質問、体験、関連トピックについてのアドバイスを共有するオンラインコミュニティに参加すること

女性にとっての個人的な関係の重要性と一致し、「知識のある友人と家族」が彼らに最も使用されるリソースとなります。一般的な金融ソースからのオンラインコンテンツと、（別の個人的な関係の潜在的なソースとされる）オンラインコミュニティへの参加が、次に使用される可能性の高いリソースとしてタイになります。

シャドーパネルからのリソースアイデアのリッカートスケール評価

投資をしていない女性のシャドーパネリストを見ても、友人と家族は金融リテラシーを高めるための主なリソースとしてさらに使用される可能性が高いです。特に、現在投資をしていない人たちは、彼らをコーチし、計画を立てるために財務アドバイザーを雇う可能性がはるかに高いです。

シャドーパネル投資家以外からのリソースアイデアのリッカートスケール評価

ブランドへの影響

1. 今日、ほとんどの金融サービスブランドは、「リファラルプログラム」を提供していますが、これらのオファーはコンテキストや社会的シェアがない一般的で取引的です。信頼される個人的な関係とポジティブな口コミが女性に重要な役割を果たすことを認識し、ブランドは顧客がネットワークとストーリーを共有することを奨励する強力なアドボカシープログラムを開発する必要があります。これにより、スイッチング行動が促進され、魅力と定着の両方を促進します。

2. より多くの女性をサブカテゴリーに引き込むには、ブランドは金融アドバイザーと一緒に簡単なオンボーディングプログラムを開発し、普及させる必要があります。アカウントのセットアップを支援し、最初の質問に答えるためのコーチまたはガイドを用意することで、投資への飛躍がより簡単で親しみやすくなります。多くの女性が求める「一緒にやる」というサポート精神を提供し、長期のコミットメントなしで達成できます。

ボーナス！

私たちはこれをもう一歩進めることにしました。この初期の深掘りと学びの後、大手金融サービスブランドがリファラルプログラムを基本的で取引的なものから、真にアドボカシーを促進し、女性をより効果的に引き付けるものに改革したいと決定したとしましょう。

社内でのブレインストーミングを経て、刷新されたプログラムのアイデアリストを作成しました。しかし、それらをさらに開発するための実際の時間や努力をかける前に、見極める必要があります。優れた方法は、再びBrox.aiのシャドーパネルを使用することです。

今回、私たちは次の質問をしました:

「あなたが現在使用している金融機関に家族または友人を紹介することに興奮する可能性が最も高いプログラムは次のうちどれですか？」

1. ストーリーベースのリファラル: 単なるリファラルリンクを共有するのではなく、顧客が彼らの個人的な金融の旅を共有し、ブランドがどのように彼らの目標達成を助けたかを強調します。これらのストーリーはソーシャルプラットフォームやメールで共有され、リファラルがより本物で意味のあるものになります。

2. 「友人と紹介する」コンサルテーション: 紹介者と推薦者が金融アドバイザーと共同でコンサルテーションを受けるリファラルプログラムを作成します。このアプローチは女性を含むコミュニティと「一緒にやる」体験を求めたいという欲求を活用し、学びと投資を友人と一緒に促進します。

3. アドボカシーサークル: 女性が金融トピックについて議論するための小さな招待制のコミュニティグループを導入します。既存の顧客が新しいメンバーを招待するたびに、パーソナライズされたコンテンツまたはツールを受け取り、紹介した顧客は特別なコミュニティのリーダーステータスまたは特典を獲得します。

4. リファラル成功コーチング: 誰かが友人を成功的に紹介した場合、両者がミニファイナンシャルコーチングセッションまたは専用コンテンツへのアクセスを獲得します。これにより、紹介の行為が経済的報酬を超えた価値のある個人的なサポートの導入口になります。

5. ソーシャルアドボカシーチャレンジ: 顧客がオンラインでの賢いお金の習慣を共有することでポイントを獲得するプログラムを開発します。顧客が友人にタグを添えて紹介リンクを通じて学びたい人に広がるバイラルチャレンジを作成し、それを組み込んだプログラムです。

6. 共有目標のための紹介階層: 顧客と彼らの友人が具体的にどれだけ多くの友人を紹介したかに基づいて、さまざまな金融ツールまたは投資のヒントを解錠できるマルチティア紹介プログラムを導入します。共同して達成する財務目標に焦点を当てることで、責任感と進展の意識を高めます。

7. 協力学習の報酬: 友人を紹介し、両者が一緒にファイナンシャルリテラシーコースを完了した場合にインセンティブを提供します。これにより教育と人間関係の望みを活用し、紹介そのものと同じくらい学びの価値を評価します。

興味深いことに、一つのアイデアが圧倒的に人気を集めました。「友人と一緒に紹介」のコンサルテーションです。

チームが七つの潜在的なプログラムアイデアを全て調査し続けるために時間とお金を費やすのを避けるために、シャドーパネルの結果から優れた候補者を示し、効率を考慮してストーリーベースの紹介、ソーシャルアドボカシーチャレンジ、および紹介階層を削除し、この段階で他の候補者に焦点を合わせることが示唆されました。

この調査をポッドキャストとして聴く:

Courtesy Google Notebook LM

引用:

¹https://techcrunch.com/2023/05/21/unlocking-the-trillion-dollar-female-economy/ ²https://inequality.org/facts/gender-inequality/ ³https://www.ellevest.com/magazine/disrupt-money/closing-the-investing-gap

消費者リサーチを変革する準備は整いましたか？お問い合わせいただければ、Brox.AIがどのようにしてチームにより効率的に深い洞察を提供できるかをパーソナライズデモでご説明いたします。

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